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中国T / T支払いで送金する前に、これらの4つのチェックを行います

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中国のサプライヤに支払う最も一般的な方法の1つは、中国T / T支払いを行うことですが、リスクのない方法ではありません。

中国のサプライヤーが、中国本土の法人銀行口座ではなく、個人口座、第三者、オフショア口座、オフショア事業体への支払いを要求するケースを定期的に確認しています。

中国T / Tの支払いで送金する前に、一時停止し、これらの4つの簡単なチェックを行う時間をとってください。支払いが本当に中国本土のエンティティに確実に送られるようにします。

中国T / T支払いとは何ですか?


頭字語T / Tは「Telegraphic Transfer」の略で、通常SWIFTシステムを介して行われる国際銀行電信送金です。

この記事では、外国企業が中国本土に拠点を置く会社に行った電信送金について話しています。

中国T / Tの支払いに注意する理由


中国のサプライヤーに中国T / Tの支払いで送金する前に、いくつかの潜在的な落とし穴を認識することが重要です。

想定される中国本土の企業が、個人、第三者、および海外で登録された事業体にT / Tの支払いを要求した多くのケースを見てきました。

多くの場合、この理由は明らかにされておらず、中国企業は何が起こっているのかについて透明性からはほど遠い。

この記事で概説されている4つのチェックに従うことで、支払いが実際に中国本土に登録されているエンティティに送られていることを確認できます。

中国T / T支払いで送金する前に、これらの4つのチェックを行います


次の4つの簡単なチェックに従って、支払いが実際に中国本土の会社に送られていることを確認してください。

 tick_icon.pngチェック1:受取人は個人ですか、それとも会社ですか?


中国の会社に送金するときは、個人の口座ではなく、法人口座に支払いをしていることを確認したいです。

キーポイント:

duihao_icon推薦:受取人は会社です


cross.png注意:個人への支払い


識別方法:

提供された銀行の詳細を表示し、支払い先が個人か会社かを確認します。中国語の名前に慣れていない場合、いくつか例を挙げます。

full_stop.png中国語の個人名の例:


people_iconワンピン
people_iconシ・チュアン・ジェン
people_icon張紅玉
people_iconジーユー


full_stop.png中国の会社名の例:


graph_icon上海ニューグローリー工業株式会社
graph_iconSUZHOU YANGPIN SHANGDIAN CO。、LTD。
graph_icon雲南ウィジット製造株式会社
graph_iconWAIGUO(TIANJIN)STEEL CO LTD


可能な限り、個々のアカウントに中国T / Tで支払いを行わないでください。

 tick_icon.pngチェック2:受取人は正しいエンティティですか?


あなたは中国のある会社と取引していましたが、支払いをすることになると、別の会社に支払いをするよう求められます。残念ながら、これはさまざまな理由で非常に定期的に発生し、確かに非常に注意すべきことです。

キーポイント:

duihao_icon推薦:お支払い受取人の名前は、あなたが取り扱っている会社と一致しています
cross.png注意:別の会社名への支払いが要求された場合


識別方法:

銀行口座の詳細でお支払い受取人として提供された会社の名前が、取引している会社の名前と同じであることを慎重に確認してください。

以下に、会社が以前に名前を付けた場所をいくつか示します。それぞれを確認する価値があります。

usb_icon会社のウェブサイト
usb_icon取引ウェブサイト(例:Alibaba
usb_icon引用
usb_icon請求書
usb_iconメール署名
usb_iconパンフレット
usb_icon証明書とテストレポートのコピーが提供されます


それらはすべて同じですか?そうでない場合は、なぜですか?聞いて!違いは非常に重要である可能性があるため、明確にする必要があります。

中国の会社の英語名の問題はかなり複雑であり、中国の会社が英語名を異なる形式で提示したことが理解できる状況があります。

一方では、中国では中国語の名前のみが公式であることに留意することが重要ですが、会社はSWIFTシステムを使用するために英語の名前を提供する必要があります。

受取人の会社名が通常の略語「Ltd.」ではなく「Limited」というテキストで終わっている場合、中国のT / T支払い受取人は香港で登録されている可能性が非常に高くなります。中国本土企業が香港の商社を運営することは非常に一般的であり、この記事ではその理由のいくつかを説明します。

tick_icon.pngチェック3:銀行はどこにありますか?


中国本土の会社と取引している場合は、中国本土の銀行口座にT / Tでお支払いください。

キーポイント:

duihao_icon推薦:銀行は、会社が登録されているのと同じ中国本土市(または少なくとも省)にあります。
cross.png注意:銀行は、会社が登録されているのとは別の州、または香港またはその他の海外の管轄区域にあります


識別方法:

提供された中国T / T支払い銀行の詳細には、銀行の名前と、資金が送られる支店の住所が指定されます。

これは明白に聞こえるかもしれませんが、強調する価値があります。中国本土の企業は、中国本土の銀行に保有され、中国本土にある銀行口座への支払いを要求する必要があります。

ほとんどの場合、これらのアカウントは、会社自体が登録されているのと同じ州にある支店で保持する必要があります。会社が上海に登録されている場合、北京や香港ではなく上海の銀行の住所を提供する必要があります。

考慮すべきもう1つのことは、銀行の名前です。多くの中国本土の銀行も香港で事業を展開していますが、名前が若干異なり、多くの場合、名前の最後に「香港」または「アジア」という文字が括弧で囲まれています。

full_stop.png中国本土の人気銀行の例


bank_icon中国農業銀行
bank_icon中国銀行
bank_icon通信銀行
bank_icon上海銀行
bank_icon中国中信銀行
bank_icon中国建設銀行
bank_icon中国エバーブライト銀行
bank_icon中国商人銀行
bank_icon中国民生銀行
bank_icon中国工商銀行
bank_iconピングアン銀行
bank_icon上海浦東開発銀行


full_stop.png人気のある香港の銀行の例


bank_icon中国銀行(香港)
bank_icon通信銀行(香港)
bank_icon中国中信銀行
bank_icon中国建設銀行(アジア)
bank_iconハンセン銀行
bank_icon香港および上海銀行
bank_icon中国産業銀行(アジア)
bank_icon上海商業銀行
bank_iconスタンダードチャーター香港
bank_icon東アジア銀行
bank_iconウィングハングバンク


中国本土以外の銀行口座への支払いを求められている場合、ほぼ確実に中国本土の会社に直接支払いを行っていません。

tick_icon.pngチェック4:それはオンショアまたはオフショアのアカウントですか?


最後の3つのチェックが正に戻ったとしても、中国本土で行われているオフショア口座に注意する必要があります。

キーポイント:

duihao_icon推薦:標準的な中国本土のオンショア口座への支払い
cross.png注意:オフショア銀行口座への支払いの送信


識別方法:

それで、あなたは正しい会社の中国本土の企業アカウントを扱っていると確信しています、それは正しいはずです?そんなに早くない!

与えられた銀行口座番号をよく見てください。通常、数字のみで、19桁の長さでなければなりません。

ただし、アカウント番号に3文字のプレフィックス(通常は「OSA」)がある場合、それはオフショアアカウントです。

full_stop.pngさまざまなプレフィックスの説明:


caution_iconOSA(オフショア口座)
caution_iconNRA(非居住者アカウント)
caution_iconFTN(非居住者の自由貿易)


別の言い方をすれば、私たちが知る限り、「OSA」オフショア口座を提供する中国本土の銀行は4つしかなく、それぞれがオフショア銀行ユニット専用のSWIFTコードを持っています。

full_stop.png「OSA」オフショア口座を提供している中国本土の4つの銀行を以下に示します。

中国銀行   オフショア銀行業務紹介

オフショア銀行業務ユニット

SWIFTコード

Bank_of_Communications_small Bank of Communications リンク COMMCN3XOBU
China_Merchants_Bank_Logo_small China Merchants Bank リンク CMBCCNBS008
Ping_An_Bank_small Ping An Bank リンク(中国語のみ) SZDBCNBSOSA
Shanghai_Pudong_Development_Bank_small Shanghai Pudong Development Bank リンク SPDBCNSHOSA

厦門国際銀行や産業銀行、中国本土で営業している一部の国際銀行など、NRA口座を提供する国内銀行も多数あります。

ここで何が起きてるの?

中国本土の会社がこれらの種類のオフショア銀行口座への支払いを要求している場合、実際にあなたが支払っていると思っていた中国本土のエンティティではなく、オフショア会社に支払いを行っています。

これは、中国の個人/企業がオフショア会社を設立し、中国本土の事業と同一の公式英語名(場合によっては中国名も)を付けることです。そのオフショアエンティティは、その後、中国本土にオフショアアカウントを登録します。バンク。

このような状況では、支払い先のエンティティは、しばしば英領バージン諸島やケイマン諸島などの「タックスヘイブン」に登録されます。

なぜこれが問題なのですか?物事がうまくいかない場合は、中国の会社に頼る必要があるからです。

中国法ブログのこの素晴らしい記事からの引用です:

誰かと契約する前に、デューデリジェンスを行い、支払いを行う当事者が、シェルエンティティまたは資産をほとんどまたはまったく持たない調達会社ではないことを確認する必要があります。

このタイプのアカウントに中国T / Tの支払いを行うように求められている場合、いくつかの警告音が鳴り、いくつかの難しい質問をする権利が絶対にあります。